庞氏骗局，欺诈性和非法投资操作，可保证快速，轻松和显着的投资收益，而几乎没有风险。庞氏骗局是一种金字塔计划，在这种金字塔计划中，运营商位于金字塔的顶端，会收购一小部分投资者，这些投资者最初是通过从第二批投资者那里获得的资金获得巨额投资回报的。第二类则由从第三类投资者那里获得的资金来支付，依此类推，直到潜在投资者的人数用尽并且该计划崩溃为止。随着计划的进行，运营商可能会挪用一部分到来的投资，或者等到操作即将崩溃后再使用潜逃资金。
尽管历史学家认为，庞氏骗局的变化最早可追溯到17世纪，但该计划以卡洛·庞兹（Carlo Ponzi）的名字命名，他是美国的意大利移民，他在1919–20年用他的计划从数百万美元中骗了成千上万的新英格兰居民卖欧洲邮票。Ponzi最初收购了一小批投资者，并承诺在90天内将其投资增加一倍。随着所谓的快速致富的投资机会传开，庞兹的投资者池扩大了，这使他得以在非常短的时间内筹集大量资金-例如，他仅在三个小时内就筹集了100万美元，因此保持投资者的信任。然而，在不到九个月的时间里，庞氏骗局的计划宣告破裂。尽管他的全部投资仅价值30美元的邮票，但他最终通过该计划欺骗了数千名投资者，涉及金额约为1500万美元。庞兹（Ponzi）于1920年被捕，并被控多项欺诈和盗窃罪，并被判入狱。
庞氏绝不是最后实施该计划的人。最近，在2007年，中国商人王丰友（译者注：亿利天天喜集团的创始人）因其“蚂蚁耕种”计划的愤怒受害者而被捕，以“煽动社会动荡”罪名被捕，据称该行为使超过10亿美元的约100万人丧生。 ，围攻政府机关进行抗议。2008年，现已倒闭的哥伦比亚金融集团DMG Grupo Holding SA（DMG）的创始人大卫·穆尔西亚·古兹曼（David MurciaGuzmán）因经营预付借记卡计划而被捕，并被指控洗钱，该计划据称抢走了超过10亿美元的投资者；后来有数人因该计划被捕并被指控。同年，纳斯达克证券交易所前董事长，伯纳德·L·麦道夫投资证券有限责任公司的创始人兼董事长伯尼·麦道夫因经营庞氏骗局而被指控欺诈，据称欺诈了投资者约500亿美元。2009年3月，他对11项欺诈和洗钱指控表示认罪，6月，他被判处150年监禁。
